Ngày 24-3, TAND TP Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Thi Thị Thu Ái (1993, trú xã Đồng Dương, Đà Nẵng) về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và bị cáo Lê Thị Hồng Anh (1983, trú phường Điện Bàn, Đà Nẵng) về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo cáo trạng, trong quá trình làm ăn, do phát sinh nhiều khoản nợ, Ái nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của người quen. Ái đưa ra thông tin gian dối rằng đang kinh doanh bất động sản tại Quảng Nam (cũ) và Đắk Lắk để kêu gọi bà Nguyễn Thị Yến V. (1980, trú TP Hồ Chí Minh) góp vốn mua bán đất với lợi nhuận cao trong thời gian ngắn.

Để tăng độ tin cậy, Ái sử dụng mạng internet tải về hình ảnh các dự án, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, các công trình… rồi gửi qua Zalo cho bà V., như đang trực tiếp tham gia các thương vụ mua bán đất. Không dừng lại ở đó, trong từng lần kêu gọi góp vốn, Ái tự “vẽ” ra mức giá mua – bán và khoản lợi nhuận hấp dẫn, khiến bà V. tin tưởng việc đầu tư là có thật và sinh lời nhanh.

Ban đầu, khi nhận tiền từ bà V., chỉ vài ngày sau Ái chuyển trả lại cả tiền gốc lẫn một khoản tiền được giới thiệu là “lợi nhuận”. Thủ đoạn này nhằm tạo niềm tin để bị hại tiếp tục chuyển tiền. Những lần sau, khi bà V. chuyển tiền góp vốn, Ái tiếp tục thuyết phục để lại tiền đầu tư các lô đất khác, không rút ra, từ đó chiếm đoạt.

Cơ quan điều tra xác định, từ đầu năm 2022 đến tháng 11-2022, bà Nguyễn Thị Yến V. đã nhiều lần chuyển tiền vào các tài khoản của Thi Thị Thu Ái với tổng số hơn 120 tỷ đồng. Trong đó, Ái đã chuyển trả lại gần 108 tỷ đồng, chiếm đoạt hơn 12,3 tỷ đồng.

Với thủ đoạn tương tự, Ái còn lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhiều bị hại khác, gồm: bà Trịnh Thị T. (1985, trú Thăng Bình) với số tiền 2,6 tỷ đồng; bà Huỳnh Thị Cẩm H. (1987, trú TP Hồ Chí Minh) 80 triệu đồng và bà Lê Thị H. (trú TP Hồ Chí Minh) hơn 109 triệu đồng. Tổng số tiền Ái chiếm đoạt trong vụ án lên đến hơn 15 tỷ đồng.

Liên quan vụ án, quá trình điều tra còn làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” của bị cáo Lê Thị Hồng Anh. Theo đó, do cần tiền trả các khoản nợ, Thi Thị Thu Ái nhờ bà Trịnh Thị T. tìm người cho vay. Thông qua mối quan hệ quen biết, bà T. liên hệ với bà Nguyễn Thị Mỹ L. (chị dâu của T.) và từ đó biết Lê Thị Hồng Anh có cho vay tiền.

Từ ngày 26-10-2022 đến ngày 7-11-2022, thông qua bà T., Ái đã vay của Lê Thị Hồng Anh 3 lần với tổng số tiền 5,5 tỷ đồng. Mức lãi suất được áp dụng là 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương 0,4%/ngày), tức khoảng 146%/năm, cao gấp 7,3 lần mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự. Từ các khoản vay này, Lê Thị Hồng Anh đã thu lợi bất chính hơn 202 triệu đồng.

Tại phiên tòa, bị cáo Thi Thị Thu Ái thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội, phù hợp với tài liệu, chứng cứ thu thập được trong hồ sơ vụ án. Trong khi đó, bị cáo Lê Thị Hồng Anh không thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng, cho rằng số tiền cho Ái vay là tiền của mẹ ruột (bà Đinh Thị K.) và bản thân chỉ đứng ra “giúp đỡ”.

Tuy nhiên, HĐXX nhận định, toàn bộ quá trình thỏa thuận vay tiền, số tiền vay và mức lãi suất trong từng lần đều do Lê Thị Hồng Anh trực tiếp thực hiện. Ngoài ra, bà Đinh Thị K. không có quan hệ quen biết với bà T. hay Ái, nên lời khai của bị cáo không có cơ sở.

Trên cơ sở đánh giá toàn diện chứng cứ, lời khai và diễn biến tại phiên tòa, HĐXX nhận định hành vi của Thi Thị Thu Ái là đặc biệt nghiêm trọng, có tính chất gian dối, kéo dài trong thời gian dài, chiếm đoạt số tiền rất lớn của nhiều bị hại, gây ảnh hưởng xấu đến trật tự xã hội. Đối với bị cáo Lê Thị Hồng Anh, hành vi cho vay với lãi suất vượt quá quy định nhiều lần, thu lợi bất chính lớn, cần xử lý nghiêm để răn đe.

Sau khi nghị án, TAND TP Đà Nẵng tuyên phạt bị cáo Thi Thị Thu Ái 16 năm tù về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; bị cáo Lê Thị Hồng Anh 15 tháng tù về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Bản án là lời cảnh báo đối với những trường hợp lợi dụng niềm tin, mối quan hệ quen biết để thực hiện hành vi lừa đảo, đồng thời cũng là bài học cho người dân khi tham gia các giao dịch góp vốn, đầu tư cần thận trọng, kiểm chứng thông tin để tránh rơi vào bẫy của các đối tượng xấu.

THANH HOA